В нашей стране лицензию имеют около 250 брокерских компаний. Среди них есть явные лидеры, чьё название на слуху. Но кто действительно лучшие брокеры для отечественных инвесторов?
Содержание
Критерии
О том, на что нужно обращать внимание при выборе брокера, у нас есть большой и подробный материал, доступный по ссылке ниже.
Очевидно, что компании, которые будут рассмотрены в этой статье, точно имеют лицензию и высокий рейтинг Национального рейтингового агентства. Поэтому эти критерии учитывать не будем, т.к. они равны для всех участников обзора.
Оценку будем производить на основе следующих показателей:
- Количество клиентов.
- Объёмы сделок.
- Размер комиссии и тарифы.
- Доступность инструментов.
- Сервис для торговли.
- Пополнение и вывод средств.
В конце определим общий показатель на основе этих критериев и составим рейтинг.
Количество клиентов
Для сравнения будем использовать данные Московской биржи, которые обновляются ежемесячно.
Первым рассмотрим рейтинг брокеров по общему количеству зарегистрированных клиентов.
| Позиция в списке | Наименование компании | Число клиентов |
|---|---|---|
| 1 | АО «Тинькофф Банк» | 7 011 741 |
| 2 | Сбербанк | 5 195 266 |
| 3 | ВТБ | 1 829 263 |
| 4 | АО «АЛЬФА-БАНК» | 1 250 754 |
| 5 | ФГ БКС | 784 741 |
| 6 | Группа Банка «ФК Открытие» | 386 372 |
| 7 | ФИНАМ | 306 424 |
Тут стоит также отметить, что за последние 9 месяцев «Тинькофф» смог привлечь рекордные 3 500 000 новых клиентов.
Ещё важный рейтинг — количество активных клиентов, которые в течение месяца совершили хотя бы одну сделку.
| Позиция в списке | Наименование компании | Число клиентов |
|---|---|---|
| 1 | АО «Тинькофф Банк» | 1 537 597 |
| 2 | ВТБ | 327 249 |
| 3 | Сбербанк | 291 516 |
| 4 | АО «АЛЬФА-БАНК» | 78 183 |
| 5 | ФГ БКС | 64 532 |
| 6 | ООО УК «Альфа-Капитал» | 59 294 |
| 7 | ФИНАМ | 44 215 |
Сравнивая две таблицы, можно частично делать выводы о том, какого брокера выбирают трейдеры для активной торговли, и что используют долгосрочные инвесторы.
Объёмы сделок
За один месяц стоимостный объём сделок, заключенных
в интересах клиентов, составляет:
| Позиция в списке | Наименование компании | Торговый оборот, руб. |
|---|---|---|
| 1 | ООО «БК РЕГИОН» | 5 583 063 405 634 |
| 2 | ФГ БКС | 3 705 798 783 555 |
| 3 | ООО «Ренессанс Брокер» | 1 693 035 672 382 |
| 4 | ВТБ | 1 414 281 666 474 |
| 5 | АО «Райффайзенбанк» | 1 239 073 621 199 |
| 6 | Группа Банка «ФК Открытие» | 1 216 528 982 715 |
| 7 | ООО «УНИВЕР Капитал» | 1 108 818 711 878 |
Комиссия и тарифы
Большинство инвестируют в долгую, поэтому рассмотрим условия тарифов, подходящих именно для этих целей и не имеющих платы за обслуживание — списывается только комиссия.
| Позиция в списке | Наименование компании | Тариф | Комиссия |
|---|---|---|---|
| 1 | Открытие Инвестиции | Всё включено | 0,05% |
| 2 | Финам | Стратег | 0,05% |
| 3 | ВТБ | Мой онлайн | 0,05% |
| 4 | Сбербанк | Самостоятельный | 0,06% |
| 5 | БКС | Инвестор | 0,1% |
| 6 | Альфа-Банк | Инвестор | 0,3% |
| 7 | Тинькофф | Инвестор | 0,3 % |
Самые выигрышные тарифы по комиссии у «Открытия», Финам и ВТБ. «Тинькофф» в этом плане уступает со своими 0,3%, как и «Альфа-Инвестиции».
Доступность рынков
Некоторые брокеры не позволяют торговать на Санкт-Петербургской и международных биржах. Это значит, что в большинство иностранных акций и фондов вложится не выйдет.
Примечание: в таблице брокерские компании распределены согласно условиям тарифов, которое больше подходят для долгосрочных инвесторов.
| Только Московская биржа | Московская и Санкт-Петербургская биржа |
|---|---|
| Сбербанк | Открытие Инвестиции |
| Финам | Альфа-Банк |
| Тинькофф | |
| ВТБ | |
| БКС |
Комментарии излишни, т.к. «Сбербанк» и «Финам» явно проигрывают конкурентам.
Сервис для торговли
Большинство инвесторов сегодня предпочитают работать через приложение. Так финансовые инструменты всегда под рукой. Все крупнейшие брокеры имеет приложение со своими преимуществами и недостатками.
По простоте для новичков выделим «Тинькофф Инвестиции» и «Альфа-Инвестиции». Однако отдаём этот балл, скрипя зубами, т.к. тут большую роль играет субъективное отношение автора, которому больше понравились именно эти приложения.
Если обратиться к рейтингу приложений в Google Play, то имеем следующую картину.
| Позиция в списке | Наименование компании | Оценка пользователей |
|---|---|---|
| 1 | ВТБ Инвестиции | 4,9 |
| 2 | Альфа-Банк | 4,8 |
| 3 | Тинькофф | 4,8 |
| 4 | БКС | 4,5 |
| 5 | Финам | 3,9 |
| 6 | Открытие Инвестиции | 3,4 |
| 7 | Сбербанк Инвестор | 3,3 |
Пополнение брокерского счёта и вывод денег
Не все брокеры делают достаточно доступными такие простые вещи, как пополнение и вывод средств. Популярные компании сегодня не вводят минимальные суммы и редко устанавливают комиссии на такие операции, но могут ставить некоторые неудобные условия.
| Наименование компании | Условия пополнения | Условия вывода |
|---|---|---|
| Сбербанк | Без комиссии со счёта или карты Сбербанка. Со счёта в другом банке возможно взимается комиссия. | Без комиссии. Только на счёт, указанный в анкете инвестора. |
| Финам | Без комиссии при пополнении со счёта или карты Финам и первом пополнении с карты любого банка. При пополнении с карты любого банка комиссия 1%, но не менее 50 руб. | Без комиссии при выводе в рублях. 0,07% за вывод в иностранной валюте. |
| Открытие Инвестиции | Без комиссии с карт и счетов банка «Открытие». При межбанковских переводах возможна комиссия. | На карту «Открытия» или другого банка без комиссии. |
| Тинькофф | Без комиссии с карты Тинькофф, с карт других банков (возможна комиссия на стороне банка-отправителя), через Apple Pay и Google Pay. | Только на дебетовую карту Тинькофф. |
| ВТБ | Со счёта и карты ВТБ — мгновенное пополнение без комиссии. С карты другого банка — в зависимости от суммы перевода: — При зачислении денег до 1 000 ₽ — 10 ₽; — При зачислении от 1 000 ₽ до 10 000 ₽ — 0,5 % от суммы перевода; — При зачислении от 10 000 ₽ до 100 000 ₽ — 0,4 % от суммы перевода. | Без комиссии на карту или счёт в любом банке. |
| БКС | Без комиссии с банковской карты, счёта в банке или через Систему быстрых платежей. Банк отправитель может взимать комиссию. | За вывод рублей комиссия не взимается. Комиссия за вывод валюты зависит от тарифного плана. Вывод только на банковские реквизиты клиента. |
| Альфа Инвестиции | Пополнение без комиссии с карты Альфа-Банка или переводом из другого банка. | Допускается вывод на банковский счет в любом банке. |
Только «Финам» и ВТБ вводят комиссию со своей стороны при пополнении счёта переводом из другого банка. Если говорить о выводе, то значимое ограничение только у «Тинькофф»: с брокерского счёта выводить средства можно только на карту этого банка. Причём если на всех счетах и вкладах у вас менее 50 000 руб, за обслуживание карты придётся ещё и платить.
Лучшие брокеры России по версии INVESTOR-MAN.RU
Проанализировав всю информацию выше, мы пришли к общему знаменателю. Рейтинг российских брокеров имеет такой вид:
- «ВТБ Инвестиции».
- «Тинькофф Инвестиции».
- БКС.
- «Альфа-Инвестиции».
- «Финам».
- «Открытие Инвестиции».
- «Сбербанк Инвестор».
1 место — «ВТБ Инвестиции»
ВТБ входит в число самых надёжных банков и почти 20 лет предоставляет брокерские услуги. На сегодня он объединяет 3 главных преимущества брокера:
- Низкая комиссия по сделкам.
- Подробное консультирование и сопровождение при формировании портфеля.
- Удобная и понятная платформа для работы с финансовыми инструментами.
Эта компания нравится клиентам за максимальную прозрачность в плане тарификации и широкий функционал для создания портфеля.
Единственный минус — это наличие дополнительной комиссии при пополнении брокерского счёта, если вы делаете это не с карты ВТБ. Ещё многие пользователи жалуются на плохую работу технической поддержки.
2 место — «Тинькофф Инвестиции»
Это самый быстрорастущий брокер с наибольшим числом клиентов. Высокая комиссия от сделок компенсируется наличием удобного приложения, отличной программой обучения и, пожалуй, лучшей службой поддержки.
Для обмена идеями и мнениями клиенты имеют доступ к социальной сети «Пульс», а рекомендательная система и неплохой инструмент подбора ценных бумаг значительно упрощают наполнение портфеля.
«Тинькофф Инвестиции» — один из лучших брокеров для начинающих инвесторов.
3 место — БКС
Эта компания — старейший классический брокер в России. БКС имеет высочайший торговый оборот, умеренную тарификацию для долгосрочных инвесторов и качественное сопровождение клиентов на всех этапах сотрудничества.
БКС отличается надёжностью, которая проверена годами. Являясь клиентом компании, вы можете быть уверены, что имеете доступ к максимальному числу финансовых инструментов.
БКС — лидер в рейтингах Мосбиржи и СПБ Биржи.
Новички нечасто выбирают БКС в качестве первого брокера, т.к. для них здесь не так всё разжёвано, как у конкурентов. Также для решения некоторых проблем иногда приходится ехать в офис.
4 место — «Альфа-Инвестиции»
«Альфа-Банк» начал продвигать брокерские услуги достаточно поздно, когда многие активные инвесторы уже определились с брокером.
Компания радует своей прозрачностью в плане обслуживания счёта и удобным современным приложением. Сейчас активно конкурирует с «Тинькофф» за звание самого быстрорастущего брокера. Поэтому новые клиенты часто могут попасть на выгодное акционное предложение.
Не красит «Альфа-Инвестиции» только относительно высокая комиссия за совершение сделок и, судя по отзывам, не самая расторопная поддержка.
5 место — «Финам»
Это один из старейших брокеров с репутацией, проверенной временем. Однако «Финам» не смог быстро воспользоваться недавним скачком интереса к инвестициям и вовремя не адаптировал условия и инструменты для новых реалий. Поэтому сейчас в числе догоняющих.
«Финам» отлично подходит новичкам, которые впервые открывают брокерский счёт и формируют свой первый портфель. Специалисты компании буквально разжёвывают все тонкости инвестирования и предоставляют качественную программу обучения.
Недостатком можно назвать то, что инвестирование в зарубежные финансовые инструменты доступно только на тарифе с ежемесячной платой. Также пополнять счёт переводом из других банков не очень выгодно, т.к. такие операции облагаются комиссией.
6 место — «Открытие Инвестиции»
Отличается качественным сопровождением и сильной аналитикой, что важно как для новичков, так и опытных инвесторов.
Самый главный плюс — комиссия 0,05%.
«Открытие» также в своё время проигрывал за счёт сложной тарифной сетки и наличию подводных камней. Сейчас всё стало проще и прозрачнее, но клиенты уже успели разойтись по конкурентам. Также пользователи жалуются не на самое удобное приложение.
7 место — «Сбербанк Инвестор»
Явный плюс — это тариф с комиссией всего 0,06% и высокая надёжность самого «Сбера».
Однако возможность торговать только на Московской бирже (для тарифа «Самостоятельный») для многих является значимым недостатком. В довесок к этому — слабая поддержка и неоптимизированное приложение.
Итог
Лучшие брокеры России осознают высокую конкуренцию в своей сфере, стремясь быть всё более привлекательными для инвесторов. Кто-то берёт выгодными тарифами, другие делают ставку на удобство торговли и доступность инструментов. Вам ничего не мешает открыть счета в разных компаниях и самостоятельно определиться, с кем вам комфортнее работать.
