Держатели акций в большинстве случаев могут рассчитывать на выплату дивидендов. Это не совсем стабильный и прогнозируемый доход, ведь процент может меняться, а иногда компании и вовсе приостанавливают выплаты. Но мы постараемся прикинуть, сколько можно заработать на дивидендах.
Содержание
Очень краткий ликбез по дивидендам
Политика многих компаний, чьи акции торгуются на фондовом рынке, предусматривает использование части дохода для выплат акционерам. Такие выплаты называются дивидендами.
Заранее можно только предполагать следующую дату и размер дивидендов, исходя из ожидаемой прибыли компании. Решение о выплатах принимается после собрания акционеров.
Так выглядит история выплат дивидендов по акциям Сбербанка. Мы можем понять, что компания стабильно делала выплаты раз в год и имела тенденцию роста доходности (за исключением периода коронакризиса).
Чаще всего дивиденды можно расценивать, как награду для инвесторов, которые доверили свои вложения конкретной компании. Это справедливое вознаграждение, которое привлекает новых акционеров.
Подробнее о дивидендах можно узнать из материала по ссылке ниже.
Как начать зарабатывать на дивидендных выплатах
Рассмотрим несколько базовых стратегий.
Купи и держи
Самый консервативный подход заключается в приобретении акций надёжных компаний со стабильными дивидендными выплатами. С ростом бизнеса и процент выплат будет увеличиваться, равно как и стоимость самих акций.
Эта стратегия — классический пример пассивного инвестирования, когда один раз формируется портфель, и остаётся только дожидаться прибыли.
Дивидендный гэп во благо
Некоторые инвесторы получают доход не от самих дивидендов, а от связанного с их выплатой явления.
В объявленный день компания формирует реестр текущих акционеров, чтобы через некоторое время начислить дивиденды. Но информация о покупке акций обновляется только через двое суток. Поэтому если не стать владельцем акций за 2 дня до закрытия реестра, можно не рассчитывать на ближайшие дивиденды.
Чаще всего после рекомендации директоров и собрания акционеров, котировки начинают расти. Пик приходится ближе к «дате отсечки», о которой говорили выше. На следующий же день наблюдается так называемый «дивидендный гэп» — те, кто скупал акции ради дивидендов начинают их продавать, т.к. знают, что в день закрытия реестра они всё ещё будут в списке акционеров. Из-за такой активности котировки резко падают.
Зная эти закономерности, можно прибегнуть к одной из стратегий:
- Покупка акций после объявления о выплате дивидендов и продажа перед «отсечкой», когда их стоимость будет на пике. Вы не получите дивиденды, но заработаете на разнице в стоимости котировок. В этом есть смысл, если акция в вашем портфеле подорожала на размер дивидендов и более.
- Покупка акций после «отсечки» по низкой цене и продажа, когда котировки снова возрастут.
Заработок на дивидендном гэпе имеет свои риски. Например, бывают случаи, когда гэп не закрывается годами.
Считаем, сколько можно заработать на дивидендах
Расчёт будем производить для стратегии «купил и держи», т.к. для этого есть исходные данные в виде исторической дивидендной доходности по каждой акции. В случае заработка на гэпе уровень подорожания ценных бумаг сложно предугадать.
То, сколько вы заработаете, напрямую зависит от капитала, который есть в вашем распоряжении. Чтобы жить на одни только дивиденды, нужно иметь в активах не один миллион рублей.
Средняя дивидендная доходность российских акций — 8%.
Исходя из этого, уже можно понимать, сколько за год вы можете заработать с вашими вложениями. Для примера мы возьмём капитал в 100 000 рублей и выберем российские компании, относящиеся к разным отраслям и имеющие хорошую дивидендную доходность по акциям.
Выбор следующих компаний, как и вся эта статья, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё берётся только для примера и основано на показателях прошлых лет, которые могут измениться в будущем.
| Компания | Доходность по дивидендам за 2021 год | Сколько мы вкладываем, руб | Возможный дивидендный доход, руб |
|---|---|---|---|
| Газпром | 4,26 % | 20 000 | 852 |
| АЛРОСА | 13,47 % | 20 000 | 2 694 |
| Сбербанк | 5,84 % | 20 000 | 1 168 |
| МТС | 10,79 % | 20 000 | 2 158 |
| Магнит | 13,13 % | 20 000 | 2 626 |
| Итого | 9,5 % (средняя для выбранных акций) | 100 000 | 9 498 — 13% НДФЛ = 8 263 |
Получается, что инвестор, который держал бы 100 000 руб в указанных акциях за 2021 год получил бы чистую прибыль от дивидендов в 8 263 руб. Однако, если сразу тратить выплаты на покупку новых дивидендных акций, то можно ощутимо увеличить эту сумму.
Хочу начать зарабатывать на дивидендах
Это похвальное желание, к исполнению которого ведёт недолгий путь.
- Изучить материалы по инвестированию и пройти обучение. Это поможет вам совершать осмысленные покупки на бирже.
- Завести брокерский счёт. Для этого выберите брокера, зарегистрируйтесь и получите доступ к бирже.
- Пополните счёт, выберите и купите подходящие, по вашему мнению, акции с дивидендными выплатами.
Дальше при желании можно отслеживать новости компаний о дате выплат и их размерах. Зачисляться всё будет на ваш брокерский счёт, а налог вычитается автоматически, если вы получаете прибыль по российским акциям.
Кратко
В среднем в год на дивидендах можно заработать около 8% от вашего капитала. Если хочется прибыль на уровне средней зарплаты, то в дивидендных акциях нужно держать не менее 5-6 млн рублей.